投行分析师主要是负责参与项目的资料搜集、访谈、尽职调查,对项目进行评估并相应出具报告。撰写财务顾问建议书、信息备忘录、建立财务模型等。收集和分析各种信息资讯,进行行业或公司研究,协助筛选和发现潜在交易机会。
一、怎样能做投行分析师?
想要拿到“投行分析师”的offer,并不是一件容易的事情。就拿堪称“中国的高盛”CICC来说,在它关于投行分析师的招聘启事上明确标注:需要具备企业财务、并购相关的实务知识,需要具备良好的财务建模、估值、人际沟通技巧等职业技能,同时还需要具备CFA之类的资格认证,相关的工作经验等等。
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二、CFA是什么证书?
CFA全称 Chartered Financial Analyst (特许金融分析师),是美国以及世界公认金融投资行业高等级证书,也是全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书。
cfa证书为金融界的高含金量证书,CFA注重金融投资知识的全面性。
自1962年设立CFA课程以来,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可。《金融时报》杂志将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”,《人民日报》也多次将CFA资格推荐为含金量高证书之一。
CFA简单的三个字母,背后却含盖了无比丰富的涵义。
他们会告诉你,这是投资管理行业的“黄金标准”。获得认证,意味着拥有国际认可的专业知识和高标准道德操守。
获得CFA认证,使他们对投资管理行业有了更加全面而深刻的理解。
在与投资者沟通的过程中,他们必须严格遵守道德准则并始终秉承“以投资者利益为先”的理念。
他们拥有专业能力,理解客户需求,因此深得雇主信赖。
他们能为市场的稳健发展作出自己的贡献,以专业知识为监管者献计献策。
然而,CFA持证人感受最深的一点是,获得CFA认证让他们成为更为全面的投资管理专业人士。完备的专业知识和高标准的道德操守,让他们能够从容应对金融市场的风云变幻。
他们致力于帮助投资管理行业提升专业标准,汇聚全球投资智慧,共创行业美好未来
CFA特许资格认证持证人在国际职场上享有明显的竞争优势。CFA特许资格认证持有人通常就职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等,或成为私人财富经理。
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三、考CFA可在投行做什么?
(1)Analyst(分析员)
投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program,刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师,工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作,有些需要建立一些初步的模型,包括mergermodel、DCF、LBO等等,然后交给associate进一步review和加工。
研究结束,要使用PPT将研究结果呈现出来,所以这个岗位也会经常用到PPT。当然,作为一个初级岗位,很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情,总是就是投行工作的基础,也是锻炼人的岗位。
这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁,大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的,有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了,可以极大的缩短在基层工作的时间,两年甚至很短时间就可以成为Associate,也就是我们要谈的下一个岗位。
(2)Associate(副经理)
Associate是比Analyst高一级的职位,要么是从Analyst晋升而来,要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导,Associate仍然要做一些分析类的工作,不过是有点技术含量的工作,负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排,分配任务,承担administrativework,并且主要负责与客户的沟通。
虽是领导,Associate的工作并不轻松,每天需要加班加点,并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景,所以很喜欢MBA或者CFA持证人,即便是只通过了CFA二级考试,也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间,然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。
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(3)VP(副总裁或经理)
如果你顺利进入到VP阶段,那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物,工作要指导Associate和Analyst,同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。
VP的工作主要由两大块组成,一是充当projectmanager的角色,当D或MD接到deal的时候,负责executingthedeal,二是计划所有需要的过程和任务分配给associates,并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。
做到VP不容易,要得到晋升更不容易,行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升,除了经验、能力、运气,各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试,提交证书申请,如果已经是CFA持证人,那真是极好的。
(4)Director(总经理、董事)
根据投行的规模不同,Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判,交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似,不过焦点在重要的客户上。
(5)MD(董事总经理)
Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任,参与公司的整体战略及业务方向制定。
MD再往上发展就会去做各个分支的管理人,或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。
以上是一个典型的投行职称序列,有些金融机构会设置一些中间职称,比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等,唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。
当然,CFA的在职业发展上的帮助不止如此,从职业发展的角度,一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书,能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词,国内也出现了很多风投成功的案例,想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数,如果没有一张高含金量的CFA证书,恐怕连门槛都进不去呢。
CFA证书一般是投行分析师招聘的一个要求,如果你想进投行工作建议报考CFA提升自己。
以上就是【投行分析师是个什么样的职业】的全部解答,如果想要学习更多关于【CFA考试】的知识,欢迎大家前往欧亿平台CFA频道了解!